ING-DiBa Erfahrungen – Was sagen andere?

Baufinanzierung und Bauzinsen

Wer sich auf die Suche nach dem besten Baufinanzierer begibt, der gerät unweigerlich an ING-DiBa. Diese Direktbank wurde von vielen Kunden und neutralen Instituten mit der Note sehr gut ausgezeichnet.

Wir untersuchen für Sie, warum ING-DiBa diese hohe Auszeichnung erhielt. Alle wichtigen Fragen rund und das Thema Baufinanzierung beantworten wir in Bezug auf ING-DiBa und stellen Ihnen alle wichtigen Fakten vor: Angebotsspektrum, Zinsen und den Kundensupport.

ING-DiBa profitiert von jahrzehntelanger Erfahrung

Ursprünglich spezialisierte sich ING-DiBa auf dem Sparsektor: Im Jahre 1965 wurde diese Bank mit der Bezeichnung Bank für Sparanlagen und Vermögensbildung gegründet, um allen Kunden viele Angebote in diesem Bereich anzubieten. Sicherlich legte IND-DiBa diese Erfahrungen zugrunde, als sie im Jahr 2003 von der niederländischen ING Group komplett übernommen wurde und legte von nun an ihren Fokus auf Baufinanzierungen. Es dauerte nicht lange, bis ING-DiBa zu einem der größten deutschen Immobilienfinanzierer aufsteigen konnte. Immerhin erzielte ING-DiBa im Jahr 2015 eine Bilanzsumme von 143 Milliarden Euro.

Auf der anderen Seite bestätigen viele Testergebnisse die Beliebtheit dieser deutschen Direktbank:

  • im Jahr 2015 wurde ING-DiBa in Focus Money das fünfte Mal in Folge als fairster Baufinanzierer gekürt
  • das Internet Verbraucherportal biallo.de vergab im Jahr 2014 bei ihrer eigenen Untersuchung vieler Baufinanzierer ING-DiBa 4,8 von 5 Punkten. Ausschlaggebend für diese hohe Punktzahl waren die günstigen Konditionen
  • im Jahr 2014 erlangte ING-DiBa eine Spitzenposition im Bereich Baufinanzierung mit staatlichen Fördermitteln – nachzulesen bei Stiftung Warentest (Mai 2014)

Vorzüge der Direktbank

Bei ING-DiBa handelt es sich um eine Direktbank, die selbst Kredite anbietet. Aufgrund der Tatsache, dass eine Bank ohne Filialnetz insbesondere Personalkosten einspart, sind diese Banken in der Lage, sehr günstige Kredite anzubieten. Zudem kann der Kunde gezielt auf die Höhe der Zinsen einwirken, indem er bewusst die passenden Kriterien wählt: Je höher der Kreditbetrag und je niedriger die Zinsfestbindung, umso niedriger fallen die Zinsen aus.

ING-DiBa bietet diverse Kontaktmöglichkeiten an: Auf der Homepage kann sich jeder Interessent umfassend über alle Kreditarten informieren. Dort steht ihm auch die Möglichkeit zur Verfügung, sofort ein Kreditangebot zu beantragen, das ihm per E-Mail zugestellt wird. Alternativ darf sich jeder über den Kundensupport telefonisch mit ING-DiBa in Verbindung setzen.

Sobald Sie sich für einen Kredit über ING-DiBa entschieden haben, wird Ihnen der Kreditvertrag per E-Mail oder Post zugesandt.

Hauptbereiche von ING-DiBa

Bei entsprechender Bonität können Sie über Interhyp eine Vollfinanzierung erhalten. Im Detail bedeutet dies, Sie müssen kein Eigenkapital einsetzen, um eine Immobilienfinanzierung zu erhalten. Eine lange Darlehenslaufzeit sowie eine auffallend lange Zinsbindung führen auch in diesem Fall zu äußerst niedrigen Tilgungsraten. Dies garantiert, dass mit Interhyp jeder seinen Traum vom Eigenheim in die Realität umsetzen kann.

Im besonderen Maße profitieren Selbstständige von einer Darlehensvermittlung über Interhyp. Ortsansässige Kreditinstitute weigern sich in vielen Fällen, einem Selbstständigen ein Darlehen zu gewähren – die Sicherheit scheint hier zu niedrig angesetzt zu sein. Anders läuft es bei Interhyp, diese haben aufgrund ihres umfangreichen Angebotpools wesentlich höhere Chancen, ein Darlehen zu ergattern.

Umfangreiche Kreditarten werden von Interhyp vermittelt

Beim Blick auf die Homepage von ING-DiBa fällt sofort ins Auge, dass die fundierten Grundkenntnisse seit der Gründung dieser Direktbank zum Tragen kommen. Aus diesem Grund teilt sich das komplette Angebot auf in

  • Girokonto
  • Sparen
  • Wertpapiere
  • Baufinanzierung
  • Kredite
  • Altersvorsorge
  • Service

Der Punkt Baufinanzierung wird des Weiteren sinnvoll unterteilt:

  • Aktuelle Informationen
  • Produkte und Beratung
  • Bauen oder kaufen
  • Anschlussfinanzierung
  • Fördermöglichkeiten durch den Staat
  • Fordward-Darlehen
  • Service

Somit wird klar, dass jeder mit ein paar Klicks seine passende Finanzierung findet.

Höhepunkte der Baufinanzierung von ING-DiBa

NG-DiBa richtet sich mit ihrem Angebot nicht nur an große Bauträger, sondern ebenfalls an kleine Bauvorhaben:

  • Neufinanzierungen sind bereits ab einer Kreditsumme von 50.000 Euro möglich
  • Anschlussfinanzierungen werden ab 25.000 Euro angeboten
  • Forward-Darlehen ab 25.000 Euro
  • Kleinkredite zum Renovieren ab 5.000 Euro
  • Eine Zinsbindung läuft entweder fünf, zehn oder fünfzehn Jahre
  • Darlehensverlängerung
  • Zinsrabatt bei einem Volltilger-Darlehen
  • Hilfe bei der Inanspruchnahme von staatlichen Fördermitteln

Bemerkenswert sind die kurzen Zeiträume, innerhalb derer ein bestehender Kredit zu ING-DiBa herübergezogen werden kann. Diese Tatsache bietet allen Kreditnehmern die Chance, sich stets die günstigsten Zinsen zu sichern.

Bei der Anschlussfinanzierung steht dem Kunden ein Tilgungssatz von 10 Prozent zur Verfügung. Anhand dieser Möglichkeit kann ein Kredit schnell abgezahlt werden und führt zu einer doppelten Zinseinsparung.

Vollfinanzierung problemlos möglich

Viele wünschen sich ein Eigenheim oder möchten die bestehende Immobilie renovieren, verfügen jedoch über kein Eigenkapital. Dies stellt für ING-DiBa kein Problem dar. Die Direktbank bietet bei entsprechender Bonität ebenfalls eine Vollfinanzierung an.

Diverse Finanzierungsrechner nutzen

Bei ING-DiBa müssen Sie kein Finanzierungsspezialist sein, um die passende Finanzierung zu finden. Auf der Internetseite finden Sie verschiedene Finanzierungsrechner, die Sie selbst nutzen dürfen:

Ratenrechner

Der Ratenrechner zeigt Ihnen nicht nur die monatliche anfallende Tilgung und die Höhe der Zinsen für einen neuen Kredit an. Mit diesem Rechner erfahren Sie zusätzlich, wie sich Ihre finanzielle Belastung neu gestalten lässt, wenn Sie einen bestehenden Kredit verändern oder einen Antrag auf einen Anschlusskredit stellen möchten.

Budgetrechner

Dieser Rechner funktioniert im umgekehrten Maße zum Ratenrechner: Geben Sie Ihre maximale monatliche Belastung ein, die Sie stemmen können und erfahren Sie sofort, welcher Kredit genehmigt wird.

Haushaltsrechner

Nutzen Sie den Haushaltsrechner in Kombination mit dem Budgetrechner oder einzeln. In diesen Rechner geben Sie alle Kosten und Ihr Einkommen ein. Per Mausklick erfahren Sie den Betrag, der Ihnen als Tilgung zur Verfügung steht.

Zinsvergleichsrechner

Sie möchten Ihren bestehenden Kredit auf ING-DiBa hinüberziehen? Dann käme für Sie der Zinsvergleichsrechner in Frage. Mit dem Ergebnis sehen Sie auf einen Blick, wie viel Zinsen Sie sparen können.

All diese Tools nutzen Sie online und müssen keine zeitraubenden Beratungsgespräche bei diversen Banken führen. Suchen Sie sich bequem von der Couch aus den für Sie passenden Kredit heraus und gehen Sie kein finanzielles Risiko ein. ING-DiBa findet für jeden Kunden einen finanziell ansprechenden Kreditrahmen.

Weitere Finanzierungsmöglichkeiten

ING-DiBa präsentiert sich nicht nur im Rahmen eines Baudarlehens als professioneller und günstiger Partner. Die Direktbank zeigt sich ebenfalls bei einem Klein- oder Ratenkredit von ihrer stärksten Seite. Ebenfalls genießen Sie bei ING-DiBa günstige Zinsen bei der Inanspruchnahme eines Rahmenkredites. Dieser funktioniert jedoch nur in Zusammenhang mit einem Girokonto.Diese Kleinkredite werden ab 2.500 bis 50.000 Euro vergeben und warten mit einer Laufzeit zwischen einem und sieben Jahren auf. Hierbei haben Sie die Wahl zwischen festen und variablen Tilgungsraten.

Sinnvolle Kooperation mit Interhyp

ING-DiBa bietet – wie wir bereits verraten haben – eigene Kredite an und zwar in solch einem Umfang, dass garantiert jeder den passenden Kredit für sich findet. Sollte dies ausnahmsweise mal nicht der Fall sein, so leitet Sie ING-DiBa an Interhyp weiter, der sich ebenfalls unter den Top10 der Baufinanzierer befindet. Interhyp agiert als Vermittler, stellt also keine eigenen Kredite zur Verfügung. Mit dieser Kooperation rundet ING-DiBa ihr Angebot an Krediten sinnvoll ab.

Fazit: Günstiger werden Kredite kaum vergeben

ING-DiBa blickt auf eine jahrzehntelange Tradition zurück und steht Ihnen in jeder Situation mit Rat und Tat zur Seite. Der größte Vorteil von ING-DiBa liegt in ihrer Eigenschaft als Direktbank: Die eingesparten Personal- und Raumkosten werden an den Kunden weitergegeben, indem ING-DiBa extrem niedrige Zinsen und geringe bis gar keine Gebühren berechnet. Sie als Kunde profitieren vom excellenten Internetauftritt, anhand dessen Sie sich nicht nur ausreichend informieren, sondern gleichzeitig einen Kredit beantragen können. Schneller und effizienter funktioniert keine Auszahlung eines Kredites, zumal ING-DiBa für alle Situationen bereit steht: Neubau oder Kauf eines Eigenheimes; Renovierung, Verschönerung oder Sanierung einer bestehenden Immobilie oder Kauf eines neuen Autos. Finanzielle Fördermittel werden so gut wie möglich eingeschlossen.